В первом полугодии 2019 года на финансовом рынке Красноярского края было выявлено 14 нелегальных компаний. В числе них есть «черные кредиторы», которые незаконно выдавали займы, в основном с привлечением средств материнского капитала.
Возбуждены административные и уголовные дела, проверки продолжаются.
Самым распространенным способом финансового мошенничества эксперты Сибирского ГУ Банка России назвали выдачу жителям края кредитов, обеспеченных ипотекой,
с гашением за счет средств маткапитала.
8 из 14 компаний занимались именно такими операциями. Люди получали деньги из средств маткапитала,
в среднем отдавая нелегалам комиссию в размере 15%.
«Такая незаконная схема популярна у мошенников, потому что она дает им гарантированный доход, и, безусловно, есть спрос со стороны населения», – отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Центробанка.
Еще одна компания предоставляла в Красноярском крае займы под видом лизинга автомобилей. Также был выявлен нелегальный ломбард и организация, которая имела признаки финансовой пирамиды.
Красноярцев предупреждают, что пользоваться услугами черных кредиторов опасно.
Помимо «откровенного обмана» при заключении договоров, мошенники используют незаконные методы взыскания долгов. В Банке России советуют при оформлении кредита проверять участника финансового рынка в реестре и справочнике на своем официальном сайте.
Часто в названиях таких компаний есть слово «биржа» – нелегалы работают под видом бирж, форекс-дилеров, микрофинансовых организаций и инвестиционных фондов.
С нелегальными схемами будет проще бороться с 1 октября 2019 года, когда выдавать потребительские займы, обеспеченные ипотекой, смогут только профессиональные кредиторы, поднадзорные Банку России, а также уполномоченные Дом.рф организации и военные (Росвоенипотека).
Тогда мошенники уже не смогут получить средства маткапитала для обналичивания.