В Красноярске начал работу региональный центр факторинговой компании «Лайф», главного провайдера факторинга для малого и среднего бизнеса в России. Работа компании на красноярском рынке снизит барьеры привлечения финансирования для средних, малых и микропредприятий региона.
Быстроразвивающиеся компании и предприниматели Красноярска
получат доступ к полной линейке факторинговых услуг от ФК «Лайф»
Факторинговая компания «Лайф» сделала ставку на малый и средний бизнес с самого начала своей работы. Результат – первое место по числу новых клиентов на протяжении последних трёх лет (данные «Эксперт РА» и Ассоциации факторинговых компаний). В 2012 году ФК «Лайф» обеспечила 38% от общего прироста клиентской базы всего рынка, финансирование от компании получил каждый третий новый потребитель факторинговых услуг, в сумме 1591 предприятие.
Для малого бизнеса факторинг является одним из самых доступных источников финансирования, т.к. не требует наличия залога и кредитной истории. Факторинг — это финансовая комиссионная операция, при которой клиент переуступает факторинговой компании дебиторскую задолженность с целью незамедлительного получения до 90% её объёма.
«В дополнение к финансированию факторинговое обслуживание включает проверку деловой репутации контрагентов, страхование рисков неплатежей и управление дебиторской задолженностью. Этот сервис помогает бизнесу развиваться безопасно и снизить организационные издержки», — рассказывает Нина Иванова, руководитель регионального центра факторинговой компании «Лайф» в Красноярске.
Для торговых и производственных компаний, работающих на условиях отсрочки платежа, факторинг является самым гибким и управляемым инструментом пополнения оборотных средств.
Управляемым – потому что в отличие от кредита позволяет получать финансирование дозированно, под конкретные поставки. Гибким – потому что в отличие от овердрафта учитывает сезонность. Фактор понимает: в торговой активности бывают всплески, бывают падения. И если овердрафт жёстко привязывается к текущим оборотам по счёту, то факторинговое финансирование отвечает меняющимся запросам клиента.
В факторинге применяются лимиты, они ограничивают максимально допустимое финансирование на каждого дебитора, но в отличие от овердрафта эти лимиты подвижны, изменяются не по математической формуле, а по личному решению персонального менеджера.
Персональный подход – основа философии финансовой группы, в которую входит факторинговая компания «Лайф». Персонализацией хвастаются сегодня многие, но никто, кроме финансовой группы «Лайф» не положил её в основу бизнес-процессов. Например, участник группы «Лайф» розничный банк «Пойдём!» единственный на рынке отказался от скоринговой системы; каждого заёмщика индивидуально оценивает менеджер, проводя беседу.
В факторинговой компании «Лайф» похожий подход. Принятие решения о подключении нового клиента и объёмах финансирования принимает персональный бизнес-менеджер по результатам интервью. Ноу-хау компании — система единоличного принятия решения. По результатам аттестации менеджер получает лицензию на право самостоятельно принимать решение по подключению нового клиента, нового дебитора и установлению лимитов. Это позволяет компании показывать самые высокие результаты на рынке по оперативности сервиса. Решение по установлению нового лимита принимается за 7 дней, по изменению лимита — за 1 день, финансирование накладных осуществляется за сутки.
Оперативность финансирования – ключевая характеристика факторинга
и главное конкурентное преимущество факторинговой компании «Лайф»
Специализация компании на экспресс-факторинге для малого и среднего бизнеса задала приоритет развития сервиса и предложения. ФК «Лайф» выводит в сегмент МСБ такие услуги, которые ему не были доступны раньше.
Компания впервые открыла доступ к факторингу микробизнесу. Запрос начинающих предпринимателей на финансирование часто оказывается ниже минимальных лимитов, которые в факторинговых компаниях установлены обычно на уровне нескольких миллионов рублей.
ФК «Лайф» отменила минимальный лимит. Услуга получила название нанофакторинг. Типичный клиент, обращающийся к услуге нанофакторинга, — малый бизнес в области торговли, с оборотом до 2 млн. руб. в год и численностью сотрудников до 10 человек. Это небольшие хозяйства, торговцы сезонной продукцией, которым очень важно быстрое пополнение оборотных средств в пик спроса.
Для таких компаний факторинг — наиболее вероятный способ привлечения ресурсов. Банк не предоставит им кредит из-за отсутствия ликвидных залогов. Фактор для принятия решения оценит не залоги, а надежность дебиторов клиента, историю торговых отношений. Некоторые компании начинали работать с факторинговой компанией «Лайф» с 15 тыс. руб. Оперативно получая финансирование, они нарастили годовой оборот до нескольких десятков миллионов рублей.
Нанофакторинг – финансирование без минимального лимита,
на любые, даже самые маленькие суммы
ФК «Лайф» первой познакомила компании малого и среднего бизнеса с настоящим безрегрессным факторингом. Этот инструмент предназначен для безопасного развития рынков сбыта. Отправлять товар за несколько тысяч километров, не видя покупателя, будет гораздо спокойнее, если данная отгрузка застрахована, а риски неоплаты принял на себя фактор.
Специализация на малом и среднем бизнесе и широкая филиальная сеть сделали ФК «Лайф» обладателем самой крупной и разнообразной базы дебиторов на факторинговом рынке. Компания имеет офисы, а значит и статистические данные по дебиторам, в 17 городах России: Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Волгограде, Краснодаре, Красноярске, Уфе, Челябинске, Тюмени, Саратове, Пензе, Новосибирске, Калуге, Иваново, Тольятти, Ростове-на-Дону, Нижнем Новгороде. ФК «Лайф» может представить экспертное заключение о благонадёжности потенциального дебитора из всех перечисленных регионов.
Красноярск – перспективный регион для развития факторинга. По данным Национального института системных проблем предпринимательства, общий объем оборота малых предприятий в Красноярском крае за 9 месяцев 2012 г. составил 168 млрд. руб., показатель количества малых предприятий — 147 ед. на 100 тыс. населения, инвестиции в основной капитал составили 4,8 млрд руб., увеличившись в 2,5 раза.
«Распространение факторинга в Красноярском крае будет способствовать развитию местного бизнеса. Факторинг позволяет наращивать обороты бизнеса практически до бесконечности, если компания ставит цель удовлетворить растущий спрос на свою продукцию. Факторинг — для тех, кто нацелен на рост», — уверена Нина Иванова.
Значимость факторинга для поддержки малого бизнеса признаётся и государством. Условия и сервис, которые предоставляет ФК «Лайф», сделали её ключевым партнером МСП-банка, специализирующегося на государственных программах финансирования малого и среднего бизнеса. МСП-банк предоставляет финансирование малому и среднему бизнесу через сеть партнеров. Значительная часть этих средства приходится на факторинг как один из самых удобных инструментов финансирования компаний сегмента МСП.
В декабре 2009 года ФК «Лайф» стала первой факторинговой компанией в России, которая получила господдержку в рамках федеральной программы по поддержке малого и среднего предпринимательства, реализуемой МСП-банком. Общая сумма средств, выделенных факторинговой компании «Лайф» за годы сотрудничества достигла 4,5 млрд. руб.
на правах рекламы
ООО Факторинговая компания «Лайф»
г. Красноярск, ул.Взлетная, 57, 12 этаж, оф.12-2/2
тел. (391) 270-22-07, 270-22-08
www.profactoring.ru